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入金までの期間が長い

せっかく案件があっても、入金までの期間が長く、資金繰りが不安で受注できない…。

原材料などの高騰

近年、原材料費などの高騰が建設業界で問題となっており、これがコストの圧迫要因…。

融資のハードルの高さ

融資を受ける際には、厳しい審査基準をクリアしなければ…赤字や収益の不安定だと融資が受けにくい。

資金需要の変動

案件で必要な資金が大きく異なる為、場合によっては大量の資金を調達しなければならない…。

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WHY FACTORING HOWTO?建設業向けのファクタリングとは

建設業向けのファクタリングは、建設会社が保有する売掛債権(完成した工事や提供したサービスに対して、後払いで請求する売掛金)を早期に現金化するための金融サービスです。建設業界では、工事の完了から支払いまでに長期間かかることが多く、資金の流れの維持が課題になることがあります。この問題を解決するために、ファクタリングが有効な手段となります。

2社間ファクタリング

3社間ファクタリング

建設業向けのファクタリングは、資金繰りの安定化や急な支払いニーズに対処できる柔軟な資金調達手段として、特に中小企業にとって有用な選択肢となります。

BENEFITS of FACTORINGファクタリングのメリット

建築業向けのファクタリングには、特有のメリットがあります。
建設業界は長期的な支払いサイクルやプロジェクトの進捗に応じた支払いが一般的なため、資金繰りが厳しくなることがよくあります。
ファクタリングは、こうした業界特有の課題に対応するための効果的な資金調達方法です。

資金調達の改善とスピード

建築業は、請求書を発行してから実際に支払いを受けるまでに数か月かかることが一般的です。ファクタリングを利用することで、未回収の請求書をすぐに現金化でき、資金繰りが改善されます。
特に建築業界では、突然のコスト増加や遅延の発生が日常的であるため、速やかに現金が手に入ることは大きなメリットです。

銀行融資の代替手段

銀行からの融資やローンを利用する代わりに、ファクタリングは迅速かつ柔軟な資金調達方法です。信用審査が厳しくないため、特に中小規模の建設会社にとって、ファクタリングは資金調達の手軽な方法として有効です。
また、ファクタリングは負債として記録されないため、会社のバランスシートに直接的な影響を与えません。

成長のサポート

ファクタリング会社が回収業務を行うため、建設会社は自社のクライアントとの関係を悪化させることなく、資金回収を迅速に行うことができます。
また、ファクタリングを活用することで、資金繰りが安定し、さらに大きなプロジェクトに取り組むためのリソースを確保できます。
建設業向けファクタリングは、資金繰りの改善、迅速な資金調達、銀行融資の代替手段として有効です。
特に長期の支払いサイクルが問題となる業界で、資金の流れの安定化を図り、さらなる事業成長をサポートする優れた手段といえます。

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FLOWご利用の流れ

  • 01

    お申し込み

    本ページのお申し込みフォームまたはお電話よりお申込みが可能です。

  • 02

    簡単審査

    お申込み後、簡単なヒアリングと審査を行います。審査結果によっては、ご面談が必要となる場合もございます。予めご了承ください。

  • 03

    ご契約

    審査通過後、契約内容について合意を頂いてからご契約となります。

  • 04

    お振込

    ご契約締結後、お客様の指定口座へお振込いたします。お申込み→ご契約→資金化まで最短即日にオンラインで完結する事が可能です。

REASONS WHY IT IS SUPPORTEDファクタリングが支持される理由

資金繰りの改善

建設業は長期の工期や支払いサイトが長いことが多く、受注から入金までに大きなタイムラグが生じます。これにより、運転資金の不足が発生する可能性があります。ファクタリングを利用することで、工事代金や請負金の売掛債権を早期に現金化でき、資金繰りをスムーズに改善できます。

財務リスクの軽減

ファクタリングは、売掛債権を売却する形で資金調達を行うため、借入ではなく債権の売却となります。これにより、建設会社のバランスシート上の負債が増加せず、財務状態が悪化するリスクが軽減されます。また、貸倒れリスクをファクタリング会社に移転できる場合もあり、取引先の信用不安に対してもリスクヘッジが可能です。

審査の柔軟性

従来の銀行融資に比べて、ファクタリングは比較的審査が早く、柔軟です。建設業では、銀行からの融資審査が厳しく、条件を満たすのが難しい場合もありますが、ファクタリングは売掛債権の質が重視されるため、企業の信用力に左右されにくい点が大きな利点です。これにより、中小規模の建設会社でも利用しやすい資金調達手段となっています。

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USE CASEご利用事例

  • A産業株式会社

    愛知県

    従来にない規模の請負工事を受注できましたが、規模間がかなり大きくなったため、手持ちの資金では対応できない状態に陥ってしまいました。そうしたこともあり、ファクタリングによる資金調達を検討。取引先の中にもファクタリングを利用している方もいて、その方のお話にあった弊社に問い合わせを行いました。担当者と打ち合わせを行う中で、目先だけでなく後々のことも考えて、売掛金を残した状態での買い取りを提案いただきました。こちらとしては本当に目先の仕事をどうまわすかで頭がいっぱいでしたので、今後を踏まえての提案は非常に心強いものがありました。必要な書類なども丁寧にご案内いただき、当日に来社することができたため、翌日に資金を調達できました。
    調達額2000万円
    調達時間翌日
  • 個人事業者(内装業)

    群馬県

    ファクタリングは初めての利用でした。登記が必要だったり、事前に取引先に確認が必要だったり、いろんな会社がありましたが、そういったことが無かったので、この会社にしました。最終的に支払まで終わり、取引先に何か送られたとか連絡があったとか無かったので安心しました。次回の機会があるか分かりませんが、あったらこの会社にしようと思います。
    調達額200万円
    調達時間3時間

FAQよくあるご質問

銀行融資の違いは何ですか?
ファクタリングは、債権を売却する形で資金を調達するため、借入金として負債に計上されません。 銀行融資は企業が直接借入を行うため、返済義務が発生します。 ファクタリングは資金繰りの改善を目的とし、債権回収リスクを回避できる点が特徴です。
ファクタリングの手数料はどれくらいですか?
ファクタリングの手数料は、売掛金の金額や取引先の信用力、取引内容によって異なりますが、 弊社では売掛金額の3%〜です。高リスクの取引では手数料が高くなる傾向にあります。
ファクタリングにはどのような種類がありますか?
主に2種類があります。 2者間ファクタリングと3者間ファクタリングです。大きな違いは売掛先(取引先企業)に ファクタリングの利用が知られるか知られないかと手数料の違いにあります。
ファクタリングを利用するリスクはありますか?
ファクタリング自体に大きなリスクはありませんが、手数料が高額になる場合や、 売掛先に通知されることで取引関係に影響を与える可能性があります。 また、ファクタリング会社が信頼できる企業であることを確認することが重要です。

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